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出借收款码可能成诈骗共犯,注意!这些行为可能涉赌获刑

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7月23日,中国支付清算协会(以下简称“协会”)官发布金融领域典型涉赌案例类型及风险提示,为提高社会公众防赌反赌意识,增强支付市场主体合规经营意识,防范和打击跨境赌博资金交易违法违规行为,协会从公安部和国家外汇管理局等机关公布的涉赌典型案例、央行行政处罚信息公示案例、协会举报调查案例中,梳理总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型。

通报中提及了商业银行违规为赌博站提供条码支付服务被罚、支付机构因特约商户将络支付接口转接赌博站被罚等案例。个人需要注意的是,出租出借收款码、出售银行卡等行为都可能成为诈骗共犯。

一、个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博站收款

案例:出租出借收款码被用于为赌博站收款被处罚

2020年3月,李某看到“30元一天”的租借微信收款码信息,被络兼职赚佣金的利益诱惑,按照要求在“跑分平台”上传了自己的收款码并缴纳保证金,后“跑分平台”将小李的收款二维码提供给赌博站使用。最终,该“跑分平台”被公安机关查获,李某因属于诈骗罪共犯,被采取刑事强制措施。

案例:向犯罪分子出售银行卡被追究刑事责任

2016年7月,一男子在某中学门口求购银行卡,洪某向其出售银行卡7张,非法获利3500元。之后,该男子因将银行卡用于收取和转移赌资被追究刑事责任,洪某也因向犯罪分子出售银行卡被判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币一万元。

核心提示:根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕 85号)规定,经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。个人参与“跑分”项目,本质就是出租、出借账户,存在资金损失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪等风险。

二、个人通过地下钱庄转移资金到境外参赌

案例:通过地下钱庄买卖外汇用于赌博被处罚

2018年2月至5月,钱某通过地下钱庄非法买卖外汇8笔折合48.87万美元,用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款41.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

核心提示:根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》规定,境内个人从事外汇买卖等交易,应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告、没收违法所得、罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。