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1652万大额罚单剑指上海银行!5年累计20多项违规

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  中新经纬客户端8月14日电 又一大额罚单剑指上海银行。银保监会站14日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2020〕14号)显示,上海银行股份有限公司五年累计出现23项违法违规行为,被责令改正,罚款1625万元,累计罚没约1652万元。

  沪银保监银罚决字〔2020〕14号显示,2014年至2019年,上海银行存在下列违法违规行为:

  一、违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款

  二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则

  三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则

  四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则

  五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则

  六、违规向关系人发放信用贷款

  七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

  八、贷款分类不准确

  九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产

  十、虚增存贷款

  十一、违规收费

  十二、票据业务严重违反审慎经营规则

  十三、同业资向管理严重违反审慎经营规则

  十四、理财业务严重违反审慎经营规则

  十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则

  十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则

  十七、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则

  十八、监事会履职严重不到位

  十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责

  二十、关联交易管理严重不审慎

  二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则

  二十二、未按规定保存重要信贷档案,导致分类信息不准确、不完整

  二十三、未按规定报送统计报表

  依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第四项、第七十四条第八项、第八十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第一项、第五项、第四十七条,上海银保监局对上海银行责令改正,没收违法所得27.155092万元,罚款1625万元,罚没合计1652.155092万元。作出处罚决定的日期为2020年8月14日。

  来源:银保监会站

  今年以来,监管层针对金融机构违法违规行为的处罚力度逐渐加大。据媒体统计,8月份以来截至8月12日,在不足半个月的时间内,银保监会系统已经针对商业银行开出70张罚单,处罚总金额超过4000万元。

  无独有偶,银保监会站14日公布另外两张罚单也是针对上海银行的。

  其中,沪银保监银罚决字〔2020〕13号显示,上海银行市北分行邹丽静被处以警告处罚,2017年9月,上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则。邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任。